Print

News & Press Releases

Allianz grensverleggend met blockchain prototype voor captive verzekeringsmarkt

  • Allianz Global Corporate & Specialty (AGSC) heeft met succes een blockchain prototype geïmplementeerd voor een bestaand wereldwijd captive verzekeringspogramma van één van hun klanten
  • AGCS’ dochter Allianz Risk Transfer gaat samenwerking aan met EY, Ginetta en Citi Treasury and Trade Solutions
  • Prototype bewijst dat internationale verzekeringstransacties aanzienlijk sneller en eenvoudiger kunnen

Rotterdam – 7 November 2017: Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) heeft met succes blockchain technologie getest voor een internationaal ‘captive’ verzekeringsprogramma, waaronder bijbehorende geldtransfers tussen verschillende landen. AGCS’ dochter Allianz Risk Transfer (ART) is de samenwerking aangegaan met EY (Ernst&Young) als blockchain consultant en digitaal agentschap Ginetta. De partijen hebben een blockchain oplossing (klik voor demo) ontwikkeld voor een captive programma van een langdurige internationale klantrelatie van ART. Voor dit prototype heeft ART tevens de krachten gebundeld met Citi Treasury and Trade Solutions die de betalingsprocessen verwerkte. De resultaten bewijzen dat blockchain technologie kan leiden tot een efficiëntere wijze van internationale bedrijfsmatige verzekeringstransacties.

“We zien momenteel veel blockchain applicaties in de financiële sector en we zijn bereid de potentie van deze opwindende technologie verder te onderzoeken”, zegt Hartmut Mai, lid Raad van Bestuur bij AGCS. “Het captive blockchain prototype is een voorbeeld van onze toewijding om met nieuwe technologieën te werken en de innovatie binnen de verzekeringsindustrie te stimuleren.”

Een captive verzekeringsprogramma is één van de complexere zaken op het gebied van commerciële verzekeringen. Captives zijn opgericht door multinationals die zich zelf verzekeren in plaats van verzekeringen in te kopen. Ze creëren hun eigen zelf-verzekeringsprogramma’ of ‘captives’ welke bepaalde activa en verzekeringsrisico’s van hun wereldwijde ondernemingen samenbrengen in een apart vehikel. Dit verzekeringsvehikel ontvangt premies van alle binnen het concern operationele bedrijven en betaalt wereldwijd ontstane schades uit. Deze captives kunnen dekking bieden in meer dan honderd landen voor soms honderden miljoenen euro’s aan verzekerde activa. Als “fronting verzekeraar” werkt Allianz nauw samen met de captive eigenaar om de programma’s te administreren. Hierbij wordt gebruik gemaakt van Allianz’ internationale verzekeringsnetwerk over 210 landen. Dit om volledig compliant te kunnen zijn met de soms complexe lokale wet- en regelgeving.

Blockchain technologie verbindt automatisch alle partijen die zijn betrokken in het captive verzekeringsprogramma - het captive management, lokale dochterondernemingen en de fronting verzekeraar. Blockchain is een digitaal uitgegeven grootboek wat wordt gedeeld in een netwerk van deelnemers en kan transacties en data-invoer vastleggen. Elke update of verandering van de data wordt real-time gedeeld met alle gebruikers binnen het netwerk. Dit zorgt voor een veel snellere, meer transparante, veiligere en bovendien efficiëntere manier van het delen van informatie, het uitvoeren van (bedrijfs)processen en het vastleggen van transacties tussen meerdere partijen.

Radicale procesversnelling, real-time transparantie

Het Allianz captive blockchain prototype, gebouwd op het Blockchain raamwerk Hyperledger Fabric 1.0, richt zich op twee soorten verzekeringen - beroepsaansprakelijkheid en brand - voor captive programma’s met lokale entiteiten in Verenigde Staten, China en Zwitserland. Het vertaalt primaire processtromen in de captive verzekeringscyclus naar de uitgegeven grootboek omgeving. Het verkort de tijd van startpunt naar polis, van polis naar premie en van schade naar de afwikkeling met radicale stappen.

“Ons prototype laat zien dat gangbare transacties en geldtransfers tussen verzekeraars en klanten aanzienlijk kunnen worden versneld en versimpeld”, zegt Yannig Krattiger, Hoofd bij ART. “Geautomatiseerde processen vervangen de uitwisseling van duizenden e-mails en gigantische databestanden. Elk proces is transparant en kan real-time worden gevolgd. Onze klanten hebben het voordeel van toegenomen snelheid, betrouwbaarheid en controleerbaarheid.”

Mogelijk maken van geldoverdracht

Om betalingen te doen verbonden aan de Allianz blockchain oplossing, gebruikte Citi Treasury and Trade Solutions zijn CitiConnect® Application Program Interface (API) om betalingsinstructies van Allianz’ Hyperledger Fabric blockchain raamwerk te accepteren. Deze connectie stelt Allianz in staat om direct met Citi te communiceren. “Citi is erg trots om Allianz te ondersteunen deze mijlpaal in de industrie te bereiken. Door afstemming en gebruik van innovatieve, nieuwe technologieën zoals Allianz’ blockchain prototype en CitiConnect ® zijn we in staat nieuwe bedrijfsmodellen te ontwerpen en deze razendsnel te implementeren in slechts enkele weken”, zegt Tapodyuti Bose, Global Head Channel, Enterprise and Account Services, Citi Treasury and Trade Solutions.

Eenvoudige processen, gebruiksvriendelijke interface

Het digitale agentschap Ginetta heeft de gevoelsmatige en gebruiksvriendelijke interface ontworpen dat de eisen van ART integreert met de wensen van de captive klant. Het visualiseert primaire processen en door real-time informatie wordt het voor alle stakeholders mogelijk hun processen over de hele wereld te volgen. Nog voor het ontwerp van de gebruikersinterface zijn alle processen van het captive verzekeringsmanagement geanalyseerd, herschapen en radicaal versimpeld. “Bij blockchain ligt vaak de focus op de technologie. Echter in de praktijk is slechts 10% van het werk technologie. De andere 90% is het herzien van de onderliggen processen wat in feite draait om de mensen”, zegt Alan Cabello, Project Manager en Innovatie Manager voor AGCS Centraal en Oost-Europa.

ART heeft al eerder de blockchain technologie getest tijdens een samenwerking met Nephila Capital Limited waarbij met succes een pilot werd gedraaid met blockchain technologie voor een Natural Catastrophe Swap. In aanvulling daarop neemt Allianz SE deel aan het B3i initiatief, het blockchain initiatief van de verzekeringsindustrie, welke recentelijk een herverzekering blockchain prototype werd gelanceerd.

Klik hier voor een kort filmpje voor een beknopte uitleg over de blockchain oplossing voor de captive verzekeringsmarkt: http://www.agcs.allianz.com/services/captive-services/blockchain-prototype

 

###

Media Contacten

AGCS: Eelco Wester, +31 6 53 53 47 84, eelco.wester@allianz.com / Florence Claret, +33 1 58 85 88 63, florence.claret@allianz.com

EY Media Contact: Karin Mateu, Head of Media Relations Switzerland, karin.mateu@ch.ey.com, +41 58 286 44 09

Citi Media Contact: Nina Das, Head of Media Relations, nina.das@citi.com,, +1 212 816 9267

Ginetta Media Contact: Noemi Schurtenberger, Communications, noemi@ginetta.net +41 79 771 63 03

Over Allianz Global Corporate & Specialty

Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) is een aan Allianz Group verbonden risicodrager voor corporate en specialty verzekeringen. AGCS biedt verzekeringsoplossingen en risk consultancy op alle gebieden van Specialty, alternative risk transfer en corporate business: Marine, Aviation (incl. Space), Energy, Engineering, Financial Lines (incl. D&O), Liability en Property evenals internationale verzekeringsprogramma’s.

Wereldwijd heeft AGCS kantoren in 32 landen en opereert AGCS in meer dan 210 landen via het Allianz Group netwerk en partners. Met meer dan 5.000 werknemers, biedt AGCS verzekeringsoplossingen voor meer dan de helft van alle Fortune Global 500 ondernemingen met een jaarlijks premievolume van € 7.6 miljard wereldwijd. AGCS heeft een AA status van Standard & Poor’s en een A+ status van A.M.Best.

Voor meer informatie bezoek onze website www.agcs.allianz.com of volg ons op Twitter @AGCS_Insurance en LinkedIn.

About Allianz Risk Transfer

Allianz Risk Transfer AG (ART) is the center of competence for alternative risk transfer business within the Allianz Group offering tailor-made insurance, reinsurance and other non-traditional risk management solutions to industrial and financial clients worldwide. Founded in June 1997, the company is a wholly-owned subsidiary of Allianz Global Corporate & Specialty SE. Domiciled in Liechtenstein, ART operates through affiliated companies with offices in Bermuda, Dubai, London, New York and Zurich. Its client base spans across all industry sectors and its solutions are most effective for clients facing unusual or complex risks, where traditional (re)insurance or financial products are inadequate. As of today, ART AG is rated by AA- by Standard & Poor’s and A+ by A.M. Best. www.agcs.allianz.com/services/allianz-risk-transfer/.

About the global EY organization

The global EY organization is a leader in assurance, tax, transaction, legal and advisory services. We leverage our experience, knowledge and services to help build trust and confidence in the financial markets and in economies all over the world. We are ideally equipped for this task – with well-trained employees, strong teams, excellent services and outstanding client relations. Our global mission is to drive progress and make a difference by building a better working world – for our people, for our clients and for our communities.

The global EY organization refers to all member firms of Ernst & Young Global Limited (EYG). Each EYG member firm is a separate legal entity and has no liability for another such entity’s acts or omissions. Ernst & Young Global Limited, a UK company limited by guarantee, does not provide services to clients. For more information, please visit http://www.ey.com.

EY’s organization is represented in Switzerland by Ernst & Young Ltd, Basel, with ten offices across Switzerland, and in Liechtenstein by Ernst & Young AG, Vaduz. In this publication, “EY” and “we” refer to Ernst & Young Ltd, Basel, a member firm of Ernst & Young Global Limited.

About Citi

Citi, the leading global bank, has approximately 200 million customer accounts and does business in more than 160 countries and jurisdictions. Citi provides consumers, corporations, governments and institutions with a broad range of financial products and services, including consumer banking and credit, corporate and investment banking, securities brokerage, transaction services, and wealth management.

Additional information may be found at http://www.citigroup.com/| Twitter: @Citi | YouTube: http://www.youtube.com/citi | Blog: http://blog.citigroup.com/ | Facebook: http://www.facebook.com/citi | LinkedIn: http://www.linkedin.com/company/citi

Citi Treasury and Trade Solutions (TTS) enables our clients' success by providing an integrated suite of innovative and tailored cash management and trade finance services to multinational corporations, financial institutions and public sector organizations across the globe. Based on the foundation of the industry's largest proprietary network with banking licenses in over 90 countries and globally integrated technology platforms, TTS continues to lead the way in offering the industry's most comprehensive range of digitally enabled treasury, trade and liquidity management solutions.

About Ginetta

Ginetta Web/Mobile consults clients on their digital strategy and designs and develops digital products that are simple, fast and beautiful. With a rooted user-centered approach, Ginetta has helped companies such as Swisscom, Migros and Helsana to make their digital business thrive and created popular apps for SBB Mobile (Swiss national railway company) and Doodle. For more information about our organization please visit https://ginetta.net/.

Cautionary Note Regarding Forward-Looking Statements