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Allianz è il primo gruppo a lanciare un prototipo di blockchain per il mercato assicurativo captive

  • Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) ha implementato con successo un prototipo di blockchain per l'ampio programma assicurativo globale captive di un suo cliente
  • La subsidiary di AGCS Allianz Risk Transfer AG ha collaborato con EY, Ginetta e Citi Treasury and Trade Solutions
  • Il prototipo dimostra che le transazioni assicurative internazionali possono essere notevolmente accelerate e semplificate
  • Le funzionalità includono i pagamenti in contanti, accesso in tempo reale delle informazioni tracciate e un'interfaccia utente comoda e intuitiva

Milano, 7 novembre 2017: Allianz Global Corporate & Specialty SE (AGCS) ha sperimentato con successo la tecnologia blockchain per un programma assicurativo globale "captive" che include il trasferimento di contanti tra Paesi. La subsidiary di AGCS Allianz Risk Transfer (ART) ha collaborato con EY (Ernst & Young) per i servizi di consulenza Blockchain, e l'agenzia digitale Ginetta per creare una soluzione del prototipo di Blockchain (cliccare per il video demo) per il programma assicurativo captive di clienti ART di lunga data a livello mondiale. Per la realizzazione di questo prototipo, ART ha anche unito le forze con Citi Treasury and Trade Solutions, che ha fornito i servizi di elaborazione dei pagamenti relativi al modello di blockchain di Allianz. I risultati positivi dimostrano che la tecnologia blockchain può migliorare notevolmente l'efficienza delle transazioni assicurative aziendali a livello internazionale.

“Stiamo attualmente assistendo a molte applicazioni blockchain nel settore dei servizi finanziari e non vediamo l'ora di esplorare il potenziale di questa entusiasmante tecnologia nel segmento delle assicurazioni aziendali", spiega Hartmut Mai, membro del Consiglio di amministrazione di AGCS. "Il prototipo di blockchain captive è un ulteriore esempio del nostro impegno a sfruttare le nuove tecnologie e promuovere l'innovazione nel settore assicurativo.”

I programmi captive nel settore assicurativo sono una delle aree più complesse dell'assicurazione commerciale. Sono creati da organizzazioni multinazionali che si auto-assicurano invece di acquistare l'assicurazione. Queste creano i propri programmi di autoassicurazione o "captive" che riuniscono le attività o le esposizioni assicurative selezionate nell'ambito della loro attività globale, riscuotono premi da ciascuna delle loro società operative e pagano i sinistri a livello internazionale, man mano che si presentano. Questi programmi possono coprire oltre 100 Paesi e centinaia di milioni di dollari di beni assicurati. In qualità di "fronting insurer", Allianz collabora con il proprietario della captive per amministrare ciascun programma, utilizzando la rete internazionale dell'assicuratore in 210 Paesi e territori del network di AGCS per rispettare pienamente le complesse normative locali.

La tecnologia blockchain collega automaticamente tutte le parti coinvolte nel programma di assicurazione captive - la gestione della captive, le filiali locali e l'assicuratore. Il blockchain è un libro contabile distribuito che viene condiviso tra una rete di partecipanti e che può registrare transazioni e dati inseriti. Eventuali aggiornamenti o modifiche ai dati vengono condivisi in tempo reale tra tutti gli utenti. In tal modo si ottiene un metodo molto più rapido, trasparente, sicuro ed efficiente per la distribuzione delle informazioni, l'elaborazione e la registrazione delle transazioni commerciali tra più parti.

Acceleraione radicale, trasparenza in tempo reale

Il prototipo di blockchain assicurativo captive di Allianz, costruito sulla base del framework Hyperledger Fabric 1.0, si concentra sulle polizze assicurative di due linee di business – RC Professionale e Property - per un programma di assicurazione captive con filiali locali negli Stati Uniti, Cina e Svizzera. Esso traspone i processi di base nel ciclo assicurativo vincolato in un sistema di contabilità distribuita e contribuisce a ridurre il tempo dall'inizio dei negoziati all’emissione della polizza, dall’emissione della polizza al pagamento del premio e dal sinistro alla liquidazione.

"Il nostro prototipo di blockchain assicurativo captive dimostra che le transazioni regolari e il trasferimento di denaro contante tra assicuratori e clienti possono essere notevolmente accelerati e semplificati", afferma Yann Krattiger, Responsabile di ART. "L'elaborazione automatizzata sostituisce lo scambio di migliaia di e-mail e file di dati. Ogni processo è trasparente e può essere monitorato in tempo reale. I nostri clienti traggono vantaggio da una maggiore velocità, affidabilità e verificabilità".Isabella Brom, EY Project Manager, afferma: "Questo progetto pilota di blockchain captive è un ottimo esempio dell'approccio di EY alla co-innovazione con i nostri clienti. Ci ha permesso di dimostrare e sperimentare il potere di distribuzione e decentramento nella trasformazione del settore assicurativo, utilizzando il set di strumenti di Hyperledger Fabric Composer per ottenere risultati rapidi e flessibili. Il progetto ha approfondito la nostra comprensione e quella dei nostri clienti di come la tecnologia di blockchain applicata non solo cambierà radicalmente l'assicurazione come la conosciamo, ma creerà anche nuovi modelli di business".

Trasferimento internazionale di denaro

Per elaborare i trasferimenti internazionali di denaro, Citi Treasury and Trade Solutions ha sfruttato la soluzione API di CitiConnect Application Program Interface per accettare le istruzioni fornite dal framework blockchain Hyperledger Fabric di Allianz. Questo collegamento permette ad Allianz di comunicare direttamente con Citi, a partire da dollari americani e alla fine estendendo la transazione a molti mercati del network globale di Citi.

"Citi è fiera di essere riuscita ad aiutare Allianz a raggiungere questa pietra miliare del settore. Combinando tecnologie innovative e nuove come il prototipo di Blockchain di Allianz e CitiConnect® API, siamo in grado di collaborare per progettare nuovi modelli di business e implementarli rapidamente in poche settimane", ha dichiarato Tapodyuti Bose, Global Head of Channel, Enterprise and Account Services, Citi Treasury e Trade Solutions.

Processi più semplici, interfaccia più agevole per l’utente

L'agenzia digitale Ginetta ha progettato l'intuitiva e comoda interfaccia utente che integra le esigenze di ART e del suo cliente captive. Visualizza i processi di base e, attraverso informazioni in tempo reale, permette di seguire i progressi di tutti gli stakeholder in tutto il mondo. Prima di creare l'interfaccia utente, tutti i processi di gestione delle assicurazioni captive sono stati rivisti, ridefiniti e radicalmente semplificati. Con la blockchain molta attenzione è rivolta alla tecnologia, ma in realtà forse solo il 10% del lavoro è legato alla tecnologia, l'altro 90% consiste nel ripensare i processi sottostanti, e questi alla fine riguardano le persone", dichiara Alan Cabello, Project Manager e Innovation Manager di AGCS per l'Europa centrale e orientale.

ART ha già testato con successo la tecnologia blockchain, quando ha collaborato con Nephila Capital Limited per pilotare con successo l'uso della tecnologia blockchain per negoziare uno swap sulle catastrofi naturali. Inoltre, Allianz SE fa parte dell'iniziativa B3i, la Blockchain Insurance Industry Initiative, che recentemente ha lanciato un prototipo di blockchain riassicurativo.

Clicca qui per vedere un breve video che spiega sinteticamente la soluzione blockchain per il mercato dell'assicurazione captive: http://www.agcs.allianz.com/services/captive-services/blockchain-prototype

 

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Contatti media

AGCS : Roberto Grattagliano (MyPR), +39 02 541 23 452, roberto.grattagliano@mypr.it / Florence Claret, +33 (0)1 58 85 88 63, florence.claret@allianz.com

EY: Karin Mateu, Responsabile Rapporti con i media in Svizzera, karin.mateu@ch.ey.com, +41 58 286 44 09

Citi: Nina Das, Responsabile rapporti con i media, nina.das@citi.com, +1 212 816 9267

Ginetta: Noemi Schurtenberger, Comunicazioni, noemi@ginetta.net +41 79 771 63 03

Allianz Global Corporate & Specialty

Allianz Global Corporate & Specialty SE (AGCS) è il centro di competenza del Gruppo Allianz per l'assicurazione degli affari "large corporate" e "specialty". Offre competenze specifiche abbinate alla più completa gamma di servizi assicurativi, che oltre alle garanzie Property, Liability, Engineering, Marine, Aviation, Energy, Financial Lines (inclusa D&O), Entertainment e Mid-Corporate, comprendono anche la linea specialistica di assicurazione non convenzionale fornita dalla nostra controllata ART (Allianz Risk Transfer), i Programmi Internazionali, i servizi di Risk Consulting e la struttura dedicata alla liquidazione dei sinistri e all’attività amministrativo-contabile.

A livello mondiale, AGCS opera in 32 Paesi con unità proprie e in più di 210 Paesi tramite il network e i partner del Gruppo Allianz, impiegando oltre 5000 persone e fornendo soluzioni assicurative a oltre il 50% delle società presenti nella classifica Fortune Global 500, con premi lordi complessivi pari a 7,6 miliardi di euro all'anno (2016).

AGCS SE ha un rating AA assegnato da Standard & Poor’s e A+ assegnato da A.M.Best. Per ulteriori informazioni, si prega di visitare il sito www.agcs.allianz.com o di seguirci su Twitter @AGCS_Insurance, LinkedIn e Google+.

Note sulle dichiarazioni previsionali

 

Allianz Risk Transfer

Allianz Risk Transfer AG (ART) è il centro di competenza del gruppo Allianz per i prodotti alternativi di trasferimento del rischio, e offre assicurazioni su misura, riassicurazioni e altri prodotti alternativi di trasferimento del rischio a clienti industriali e finanziari di tutto il mondo. Fondata a giugno 1997, la compagnia è una filiale assicurativa interamente controllata da Allianz Global Corporate & Specialty SE. ART opera attraverso società affiliate con uffici in Amsterdam, Bermuda, Dubai, Londra, New York e Zurigo. La sua base di clienti spazia in tutti i settori e le sue soluzioni sono ideali per quei clienti che devono affrontare rischi complessi o insoliti, per i quali i prodotti (ri)assicurativi o finanziari sono inadeguati. Ad oggi, ART AG è valutata AA- da Standard & Poor’s e A+ da A.M. Best. http://www.agcs.allianz.com/services/allianz-risk-transfer/

L’organizzazione globale EY

L'organizzazione globale EY è leader nei servizi di assicurazione, tasse, transazioni, legali e consulenze. Sfruttiamo la nostra esperienza, le nostre conoscenze e i nostri servizi per contribuire a creare fiducia nei mercati finanziari e nelle economie di tutto il mondo. Siamo perfettamente organizzati per questo compito - con dipendenti ben formati, team forti, servizi eccellenti e ottimi rapporti con i clienti. La nostra missione globale è quella di promuovere il progresso e fare la differenza costruendo un migliore mondo del lavoro per le nostre persone, i nostri clienti e le nostre comunità.

L'organizzazione globale EY fa riferimento a tutte le società membro di Ernst & Young Global Limited (EYG). Ogni impresa membro dell'EYG è una persona giuridica distinta e non ha alcuna responsabilità per atti od omissioni di un'altra di queste entità. Ernst & Young Global Limited, società britannica a responsabilità limitata, non fornisce servizi ai clienti. Per maggiori informazioni, visitare il sito www.ey.com.

L'organizzazione di EY è rappresentata in Svizzera da Ernst & Young SA, Basilea, con dieci uffici in tutta la Svizzera e in Liechtenstein da Ernst & Young AG, Vaduz. In questa pubblicazione,"EY" e "noi" si riferiscono a Ernst & Young Ltd, Basilea, società membro di Ernst & Young Global Limited.

Citi

Citi, la più importante banca a livello mondiale, gestisce circa 200 milioni di conti correnti e opera in più di 160 paesi. Citi offre a consumatori, società, governi e istituzioni un'ampia gamma di prodotti e servizi finanziari, tra cui credito bancario a imprese e al consumo, corporate e investment banking, intermediazione mobiliare, servizi di transazione e gestione patrimoniale.

Ginetta

Ginetta Web/Mobile consulta i clienti sulla loro strategia digitale e progetta e sviluppa prodotti digitali semplici, veloci e belli. Con un approccio orientato all'utente, Ginetta ha aiutato aziende come Swisscom, Migros e Helsana a far prosperare il loro business digitale e ha creato applicazioni popolari per FFS Mobile (società ferroviaria nazionale svizzera) e Doodle. Per ulteriori informazioni sulla nostra organizzazione visitate https://ginetta.net/